Estúpidamente Rico!

Imagínate esto: estás disfrutando un fin de semana tranquilo, y sales a correr con tu perro. De repente... ¡zas! Un mal paso y terminas en el suelo con un dolor que te deja sin aliento. "No pasa nada", piensas, "seguro solo es una torcedura". Pero al día siguiente, el dolor sigue ahí, tu pie parece un tamal y para colmo no te puedes enderezar. Decides finalmente ir al hospital y después de varios estudios resulta ser que tienes un esguince de 3er grado y te torciste las lumbares osease la espalda. La cuenta final es tan grande que sientes que te han dado otro golpe, pero en la cartera. Ahí es cuando recuerdas que nunca contrataste un seguro de gastos médicos porque "NAH!, ¿para qué? No me enfermo casi nunca". Ese es el tipo de situaciones en las que entiendes la frase: más vale tener un seguro y no necesitarlo, que necesitarlo y no tenerlo . Y aplica para todo: vida, retiro, auto, hogar... hasta para tu celular, porque si se te  "cayó sin querer...

A ver, nadie quiere llegar a los 65 y darse cuenta de que no tiene ni para el cafecito en la mañana. Si bien el retiro suena lejano, la neta es que si no te pones las pilas desde ahorita, tu "yo del futuro" te lo va a reclamar. Bajo la Ley 97 del IMSS, osea el dinero de tu AFORE dependerá de lo que hayas ahorrado de manera voluntaria pero nunca será suficiente pues al paso que vamos con el gobierno apenas te alcanzará para unos cheetos, así que mejor veamos cómo calcular cuánto necesitas para vivir chido cuando seas un viejito cool. La Fórmula Para Saber Cuánto Necesitas Si quieres mantener el estilo de vida que te gusta sin depender de los memes motivacionales sobre "echarle ganas", necesitas un PLAN PRIVADO DE PENSIONES o un PPR y tendrás que calcular cuánto necesitas usando esta fórmula sencillita: Para que no se quede en teoría, veamos un ejemplo: Quieres recibir $35,000 pesos al mes cuando te retires (que más o menos es el 60% de lo que ganas hoy) Suponiendo q...